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鑫元乾利债券型证券投资基金招募说明书

发布日期:2022-05-31 04:18   来源:未知   阅读:

  鑫元乾利债券型证券投资基金(以下简称“基金”或“本基金”)于2020年9

  国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值

  全面认识本基金产品的风险收益特征,充分考虑投资者自身的风险承受能力,并

  对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理

  人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运

  资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受

  能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、

  经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有

  的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管

  管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

  程序后,可以启用侧袋机制,具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等

  有关章节。侧袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办

  理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  第一部分绪言............................................................................................................1

  第二部分释义............................................................................................................2

  第三部分基金管理人................................................................................................7

  第四部分基金托管人..............................................................................................16

  第五部分相关服务机构..........................................................................................23

  第六部分基金的募集..............................................................................................25

  第七部分基金合同的生效......................................................................................29

  第八部分基金份额的申购与赎回..........................................................................30

  第九部分基金的投资..............................................................................................41

  第十部分基金的财产..............................................................................................47

  第十一部分基金资产估值......................................................................................48

  第十二部分基金的收益与分配..............................................................................54

  第十三部分基金的费用与税收..............................................................................56

  第十四部分基金的会计与审计..............................................................................58

  第十五部分基金的信息披露..................................................................................59

  第十六部分风险揭示..............................................................................................66

  第十七部分侧袋机制..............................................................................................70

  第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................74

  第十九部分基金合同的内容摘要..........................................................................76

  第二十部分托管协议的内容摘要........................................................................100

  第二十一部分对基金份额持有人的服务............................................................118

  第二十二部分其他应披露事项..............................................................................121

  第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式......................................................122

  第二十四部分备查文件........................................................................................123鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证

  券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基

  金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券

  投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)及其他有

  关规定以及《鑫元乾利债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)

  权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解

  是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资人自依基金合同取得

  基金份额,即成为本基金份额持有人和基金合同当事人,其持有本基金份额的行

  为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他

  有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义

  司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

  10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

  会第五次会议通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

  会第三十次会议修订,自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十

  二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

  11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

  12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

  实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

  13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10

  月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

  合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

  办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

  证券投资试点办法》及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行境内

  24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,

  会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

  投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

  构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

  30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,

  基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的

  39、《业务规则》:指《鑫元基金管理有限公司开放式基金业务规则》,“智慧树”根植贵州“试验田”,是规

  范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人

  规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

  购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

  以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

  与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受

  限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

  账户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,

  属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账

  55、特定资产:包括:(1)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致

  公允价值存在重大不确定性的资产;(2)按摊余成本计量且计提资产减值准备仍

  导致资产价值存在重大不确定性的资产;(3)其他资产价值存在重大不确定性的

  互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

  额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

  资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资人的合法权益

  批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2013]

  党委书记、董事长,兼任上海鑫沅股权投资管理有限公司执行董事。历任工商银

  行股份有限公司泰州分行公司业务处处长,南京银行股份有限公司泰州分行党委

  徐益民先生,董事。南京大学商学院EMBA,现任南京高科股份有限公司党委

  书记、董事长。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳

  资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长,南京(新鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  港)经济技术开发区管委会计划财务处处长,南京新港开发总公司副总会计师,

  公司总经理,兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任南京银行债券交易员,

  诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货

  限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事。曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济

  贸易部对外援助局工作,历任中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、国

  际业务部总经理,中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书

  记,中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富(南京)

  洲经济社会发展研究中心主任,同时兼任全美在线(北京)教育科技股份有限公

  司独立董事。历任南京大学商学院经济学教师及系主任、商学院党委书记、学科

  任,同时兼任江苏省委、省政府、南京市委、市政府法律顾问、江苏省律师协会

  副监事长、卓郎智能技术股份有限公司独立董事、南京普天信股份有限公司独立

  董事、江苏南大苏富特科技股份有限公司独立董事。历任南京市第二律师事务所

  理。历任南京市财政局企业财务管理处主任科员,南京市城市合作银行财务会计

  化集团建设公司财务处会计,南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、

  马一飞女士,职工监事。上海师范大学经济学学士,现任鑫元基金管理有限鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部,中智上海经

  公司综合管理部财务主管。曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金

  所审计员,普华永道中天会计师事务所高级审计员,光大保德信基金管理有限公

  司监察稽核高级经理,上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监,现兼任鑫沅

  市分行金融机构管理方面的工作,南京证券上海营业部副总经理,世纪证券上海

  营业部总经理及上海营销中心总经理,鑫元基金管理有限公司总经理助理。曾兼

  管理硕士、复旦大学软件工程硕士。历任申银万国证券电脑中心高级项目经理,

  中银基金管理有限公司信息技术部总经理、监事会成员,鑫元基金管理有限公司

  业经历:2010年7月至10月任国海证券深圳总部管理培训生,2010年12月至

  2013年7月任东海证券研究所固定收益研究员,2013年8月至2019年6月任

  常熟农村商业银行债券投资经理。2019年6月加入鑫元基金担任基金经理助理。

  2019年12月12日起担任鑫元安睿三年定期开放债券型证券投资基金的基金经

  理,2019年12月26日起担任鑫元添利三个月定期开放债券型发起式证券投资

  基金的基金经理,2020年2月4日起担任鑫元锦利一年定期开放债券型发起式

  证券投资基金的基金经理,2020年3月26日起担任鑫元一年定期开放中高等级鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  债券型证券投资基金的基金经理,2020年8月12日起担任鑫元安硕两年定期开

  范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策。

  投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金、鑫元泽利债券型证券投资基金、

  鑫元中债1-3年国开行债券指数证券投资基金、鑫元中债3-5年国开行债券指数

  证券投资基金、鑫元锦利一年定期开放债券型发起式证券投资基金、鑫元中短债

  证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元核心资产股票

  证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金财产分

  7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  1、基金管理人将遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、

  《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定,并建立健全内部控制制

  (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内

  控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或

  者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份

  额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按

  照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律

  法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

  泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

  理的基石,以组织架构作为风险管理的载体,以制度的切实执行作为风险管理的

  核心,以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键,以充分使用先进的风险

  管理技术和方式方法作为风险管理的保障,强调对于内部控制与风险管理的持续

  (4)相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

  会,负责确定风险管理理念、原则、目标和方法,促进风险管理环境、文化的形

  进行持续的监督,保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领导下

  负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风

  施。根据风险管理工作要求,健全完善规章制度和操作流程,严格遵守风险管理

  制度、流程和限额,严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风

  险报告的风险管理程序,对本部门发生风险事件承担直接责任,及时、准确、全

  原则,已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系,具体包

  议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度。

  计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  行识别、评估和分析,及时防范和化解风险;建立完整的风险控制程序,包括风

  险识别、风险评估、风险控制和风险监督;对各部门和各业务循环存在的风险点

  进行识别评估,并建立相应的控制措施;使用科学的风险量化技术和严格的风险

  控制防线,制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规

  监察稽核部门,对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈,保证内部控

  制制度的有效落实,并评价内部控制的有效性,根据市场环境、新的金融工具、

  本公司董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任。本公司声明以上关于风险

  管理和内部控制的披露真实、准确,并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完

  务主要包括:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据

  贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同

  业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱业

  务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;同业外汇拆借;外

  汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;买卖和代理买卖股票

  以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业

  务;离岸银行业务;证券投资基金托管业务;全国社会保障基金托管业务;经中

  服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓,各项业务发

  上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部,2005年更名为资产托管

  部,2013年更名为资产托管与养老金业务部,2016年进行组织架构优化调整,鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  并更名为资产托管部,目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、业

  金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产

  托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理

  财产品托管、企业年金托管等多项托管产品,形成完备的产品体系,可满足多领

  郑杨,男,1966年出生,研究生学历,博士学位,高级经济师。曾任国家经

  贸委经济法规司调研处副处长;中国机电设备招标中心开发处处长、第七招标业

  务处处长;国家外汇管理局资本项目司副司长;中国人民银行上海分行党委委员、

  副行长、国家外汇管理局上海市分局副局长;中国人民银行上海总部党委委员、

  副主任兼外汇管理部主任;上海市金融工作党委副书记、市金融办主任;上海市

  金融工作党委书记、市金融办主任;上海市金融工作党委书记、市地方金融监管

  潘卫东,男,1966年出生,硕士研究生,高级经济师。曾任宁波证券公司业

  务一部副经理;上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主任、

  宁波分行副行长;上海浦东发展银行产品开发部总经理;上海浦东发展银行昆明

  分行行长、党组书记;上海市金融服务办公室挂职并任金融机构处处长;上海国

  际集团党委委员、总经理助理,上海国际集团党委委员、副总经理,上海国际信

  托有限公司党委书记、董事长;上海浦东发展银行党委委员、执行董事、副行长、

  财务总监。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长,上海国际信托

  处副处长,上海浦东发展银行济南分行信管处总经理,上海浦东发展银行济南分

  行行长助理、副行长、党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行金融市场业

  截止2019年12月31日,上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  6022.97亿元,比去年末增加42.96%。托管证券投资基金共一百八十六只,分别

  为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成

  长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安货币

  基金、长信利众债券基金(LOF)、博时安丰18个月基金(LOF)、易方达裕丰回

  报基金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、华富恒财定开债券

  基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投

  宝货币基金、中海医药健康产业基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动

  态策略灵活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优

  选混合基金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币

  基金、鹏华REITs封闭式基金、华富健康文娱基金、金鹰改革红利基金、易方达

  裕祥回报债券基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇

  利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、富安达长盈灵

  活配置混合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、

  长信利发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、东方红战略沪港

  深混合基金、博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、兴业

  启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈18个月定开债券基金、中信建投稳裕定

  开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基金、长安泓泽纯债债

  券基金、银河君耀灵活配置混合基金、广发汇瑞3个月定期开放债券发起式证券

  投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置

  混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配

  置混合基金、招商招祥纯债债券基金、易方达瑞程混合基金、中欧骏泰货币基金、

  招商招华纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、

  国泰普益混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混

  合基金、国泰润利纯债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深

  300指数增强型证券投资基金、汇安丰恒混合基金、景顺长城中证500指数基金、

  鹏华丰康债券基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰6个月定开债券基金、兴业裕

  丰债券基金、易方达瑞弘混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现金增利货币

  基金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾

  纯债债券型证券投资基金、安信工业4.0主题沪港深精选混合基金、万家天添宝鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  货币基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势

  灵活配置混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票

  型发起式基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、

  太平改革红利精选灵活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金、国联安安

  稳灵活配置混合型证券投资基金、前海开源景鑫灵活配置混合型证券投资基金、

  前海开源润鑫灵活配置混合型证券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型

  基金基金、中银证券祥瑞混合型证券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证

  券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型证券投资基金、兴业3个月定期开放

  债券型发起式证券投资基金、富国颐利纯债债券型证券投资基金、华安安浦债券

  型证券投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利定期开放债券型证券

  投资基金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投资基

  金、永赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中信保

  诚稳达债券型证券投资基金、中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金、

  东方红核心优选一年定期开放混合型证券投资基金、平安惠锦纯债债券型证券投

  资基金、华夏鼎通债券型证券投资基金、鑫元全利债券型发起式证券投资基金、

  中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实致盈债券型证券投资基金、永赢消费主

  题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基金、广发

  景智纯债债券型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广

  发中债1-3年国开行债券指数证券投资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华

  富恒盛纯债债券型证券投资基金、建信中证1000指数增强型发起式证券投资基

  金、汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债券型证券投资基金、

  海富通聚丰纯债债券型证券投资基金、博时中债1-3年政策性金融债指数证券投

  资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、博时富永纯债3个月定期开放债券

  型发起式证券投资基金、南方畅利定期开放债券型发起式证券投资基金、中加瑞

  金、永赢合益债券型证券投资基金、嘉实中债1-3年政策性金融债指数证券投资

  基金、广发港股通优质增长混合型证券投资基金、长安泓沣中短债债券型证券投

  资基金、中海信息产业精选混合型证券投资基金、民生加银恒裕债券型证券投资

  基金、国寿安保尊益信用纯债债券型证券投资基金、平安惠泰纯债债券型证券投鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  资基金、中信建投景和中短债债券型证券投资基金、工银瑞信添慧债券型证券投

  资基金、华富安鑫债券型证券投资基金、汇添富中债1-3年农发行债券指数证券

  投资基金、南方旭元债券型发起式证券投资基金、大成中债3-5年国开行债券指

  数基金、永赢众利债券型证券投资基金、华夏中债3-5年政策性金融债指数证券

  投资基金、中证长三角一体化发展主题交易型开放式指数证券投资基金、新疆前

  海联合科技先锋混合型证券投资基金、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型

  发起式基金中基金(FOF)、博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金

  中基金(FOF)、农银养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金

  (FOF)、汇添富汇鑫浮动净值货币市场基金、泰康安欣纯债债券型证券投资基金、

  恒生前海港股通精选混合型证券投资基金、鹏华丰鑫债券型证券投资基金、中证

  长三角一体化发展主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金、汇添富保鑫灵

  活配置混合型证券投资基金、华富安兴39个月定期开放债券型证券投资基金、

  中融睿享86个月定期开放债券型基金、南方梦元短债债券型证券投资基金、鹏

  扬淳开债券型证券投资基金、华宝宝惠纯债39个月定期开放债券型证券投资基

  金、建信MSCI中国A股指数增强型证券投资基金、农银汇理金益债券型证券投

  资基金、博时稳欣39个月定期开放债券型证券投资基金、同泰慧择混合型证券

  投资基金、招商中证红利交易型开放式指数证券投资基金、嘉实致禄3个月定期

  开放纯债债券型发起式证券投资基金、永赢久利债券型证券投资基金、嘉实安元

  39个月定期开放纯债债券型证券投资基金、交银施罗德裕泰两年定期开放债券

  型证券投资基金、长城嘉鑫两年定期开放债券型证券投资基金、建信荣禧一年定

  期开放债券型证券投资基金、鹏扬浦利中短债债券型证券投资基金、平安惠合纯

  债债券型证券投资基金、工银瑞信深证100交易型开放式指数证券投资基金、鹏

  华0-5年利率债债券型发起式证券投资基金、景顺长城弘利39个月定期开放债

  管部门监管规则和本行规章制度,形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经

  营业务的稳健运行,保证基金资产的安全和完整,确保业务活动信息的真实、准

  确、完整,保护基金份额持有人的合法权益。鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  部门,指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部

  是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管

  控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条线的内

  部控制具体管理实施机构,并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工

  资产托管业务的决策、执行、监督全过程,渗透到各业务流程和各操作环节,覆

  盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营

  风险管理理念,营造浓厚的内控文化氛围,使风险意识贯穿到组织架构、业务岗

  位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项

  操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度;

  建立严格完善的资产隔离和资产保管制度,托管资产与托管人资产及不同托管资

  产之间实行独立运作、分别核算;对各类突发事件或故障,建立完备有效的应急

  方案,定期组织灾备演练,建立重大事项报告制度;在基金运作办公区域建立健

  全安全监控系统,利用录音、录像等技术手段实现风险控制;定期对业务情况进

  行自查、内部稽核等措施进行监控,通过专项/全面审计等措施实施业务监控,

  (5)《基金合同》、《托管协议》;鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责,规范基金运作,维护基金投资

  告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期

  示函的方式通知基金管理人,指明违规事项,明确纠正期限。在规定期限内基金

  托管人再对基金管理人违规事项进行复查,如果基金管理人对违规事项未予纠正,

  基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时,

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

  办法》、基金合同及其他有关规定募集,募集申请经中国证监会2020年9月28

  老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业

  补充养老保险基金(包括全国社会保障基金、经监管部门批准可以投资基金的地

  方社会保险基金、企业年金单一计划以及集合计划)。如将来出现经养老基金监

  管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时

  本基金基金份额的认购费用按照相关法律法规的规定,在投资人认购基金份鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  额时收取,不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等基金

  例1:某投资人(特定投资者)通过直销中心投资10,000元认购本基金基

  金份额,认购费率为0.06%,假定募集期产生的利息为5.50元,则可认购基金

  认购份额=(9,994.00+5.50)/1.00=9,999.50份

  例2:某投资人(非特定投资者)投资10,000元认购本基金基金份额,认购

  费率为0.6%,假定募集期产生的利息为5.50元,则可认购基金份额为:

  认购份额=(9,940.36+5.50)/1.00=9,945.86份

  即该投资人(非特定投资者)投资10,000元认购本基金基金份额,可得到鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申

  交易系统首次认购的单笔最低限额为人民币10元(含认购费,下同),追加认购

  单笔最低限额为人民币10元。投资人通过直销中心柜台首次认购的单笔最低限

  认购的金额限制,基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规

  份,基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下,

  售,并在10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中

  中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基

  金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。

  基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,

  基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

  人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以

  披露;连续50个工作日出现前述情形的,本基金合同将终止并根据基金合同约

  定的程序进行清算,且无须召开基金份额持有人大会,同时基金管理人应向中国

  法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  在本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售

  机构,并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务

  所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中

  他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但

  赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

  申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基

  必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购

  资金,投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、

  日)内将赎回款项从基金托管账户划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他

  暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款

  或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款

  或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有

  效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网

  点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效,

  构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的

  时间进行调整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定

  基金的单笔最低金额为人民币10元(含申购费,下同),追加申购单笔最低金额

  10,000元,追加申购最低金额为1,000元人民币。已持有本基金份额的投资人

  份。某笔赎回导致基金份额持有人在某一销售机构单个交易账户的份额余额少于

  10份的,基金管理人有权强制该基金份额持有人全部赎回其在该销售机构单个

  基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

  拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

  基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控

  份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

  老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业

  补充养老保险基金(包括全国社会保障基金、经监管部门批准可以投资基金的地

  方社会保险基金、企业年金单一计划以及集合计划)。如将来出现经养老基金监

  管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时

  基金份额持有人赎回基金份额时收取。本基金的赎回费率按基金份额持有人持有

  该部分基金份额的时间分段设定赎回费率,具体赎回费率如下:鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上

  份额持有人权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划,

  定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求

  制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

  舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收

  市后计算,并按基金合同的约定公告。遇特殊情况,经履行适当程序,可以适当

  位为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收

  例1:某投资人(特定投资者)通过直销中心申购本基金基金份额40,000元,

  申购费率为0.06%,假设申购当日基金份额净值为1.0400元,则其可得到的申

  例2:某投资人(非特定投资者)申购本基金基金份额40,000元,申购费率

  为0.6%,假设申购当日基金份额净值为1.0400元,则其可得到的申购份额为:

  即该投资人(非特定投资者)投资40,000元申购本基金基金份额,可得到

  扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到

  例:某投资者赎回10,000份基金份额,份额持有期期限20天,对应赎回费

  率为0.10%,假设赎回当日基金份额的基金份额净值是1.1200元,则其可得到鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  即:投资者赎回本基金10,000份基金份额,份额持有期限20天,假设赎回

  当日基金份额净值是1.1200元,则其可得到的净赎回金额为11,188.80元。

  能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

  发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂

  停接受投资人申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停

  申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项本金

  将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的

  九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  基金管理人应按规定报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额

  支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比

  例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形,按

  基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能

  未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回

  总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。

  波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的前

  提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回

  申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,

  投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自

  动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获

  受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,

  无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到

  全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分

  放日基金总份额的20%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出20%

  以上的部分赎回申请实施延期办理。对于延期办理的部分,如该持有人在提交赎

  回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销;选择延期

  赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,无优先权并以下一开放日的基金份

  额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。对于该基金份额持

  有人未超过上述比例的部分,基金管理人有权根据前段“(1)全额赎回”或“(2)

  人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付

  募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方

  规定在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂停

  基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,

  相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并

  而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

  在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

  会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

  基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

  金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

  行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款

  金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前

  公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

  的前提下,基金管理人可根据具体情况,在履行适当程序后对上述申购和赎回以

  金融债、央行票据、地方政府债)、债券回购、银行存款(包括但不限于协议存

  款、定期存款及其他银行存款等)、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中

  80%,现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%,其

  为因素等进行评估分析,对债券资产和货币资产等的预期收益进行动态跟踪,从

  益率曲线策略、杠杆策略、套利策略等组合管理手段进行日常管理。鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  合的整体久期,在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下,有效地控

  制整体资产风险。当预测利率上升时,适当缩短投资组合的目标久期,预测利率

  予方向性的判断;同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布以及

  投资者的期限偏好,预测收益率期限结构的变化形态,从而确定合理的组合期限

  结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等,在长期、中期和短期债券间

  组合在收益率曲线发生变化时差异较大。通过对同一类属下的收益率曲线形态和

  期限结构变动进行分析,首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取

  子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略;其次,通过不同期限间债券当前利差与历

  式融入低成本资金,并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券,以期获取

  用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作等,从

  跨市场套利是指利用同一只债券类投资工具在不同市场(主要是银行间市场鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;

  的15%;因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致

  使基金不符合本款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产

  金资产净值的40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年,债券

  手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

  致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,除上述第(2)、(5)、(8)条以

  外,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形

  合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

  定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,在履行适当程序

  控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或

  者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份

  额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按

  照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律

  法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以

  上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

  性金融债指数作为本基金的业绩比较基准。中证国债及政策性金融债指数是中证

  指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用

  于本基金的业绩基准的指数时,本基金可以在与基金托管人协商一致的情况下,

  报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,无需召开基金份额持有人大

  会。如果本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时,基金管理人可以

  按相关监管部门要求履行相关手续后,依据维护基金份额持有人合法权益的原则,

  选取相似的或可替代的指数作为业绩比较基准的参照指数,而无需召开基金份额

  份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事

  务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金

  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节

  户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

  人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

  金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

  有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

  押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处

  因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

  生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基

  金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,

  日有报价的,除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资

  产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计

  量的重大事件的,应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值

  日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,应对报价进行调整,确定公允

  为基础,并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

  的限制等,如果该限制是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作

  为特征考虑。此外,基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

  可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价

  值时,应优先使用可观察输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值

  使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的,应对估值鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值;对于活跃市场

  报价未能代表估值日公允价值的情况下,应对市场报价进行调整以确认估值日的

  公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,应采用估值技术确定

  的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第

  三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含

  投资人回售权的固定收益品种,回售登记期截止日(含当日)后未行使回售权的

  按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构

  未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,未上市期

  金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知

  承担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任,基金托管人承担复核责任。

  因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍

  无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。法

  律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定

  额的余额数量计算,精确到0.0001元,小数点后第5位四舍五入。基金管理人

  可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。

  或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,

  将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人

  的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误

  基金合同的当事人应按照以下约定处理:鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错

  的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下

  时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;

  由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估

  值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且

  有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责

  任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得

  但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

  或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责

  任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

  事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

  当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

  (2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托

  管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人

  复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份

  额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金

  管理人,由基金管理人依照《信息披露办法》等相关规定以及《基金合同》约定

  露主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值,暂停披露侧袋账户的净值信息。

  漏,或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经

  采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基

  金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金

  托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

  行收益分配,具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满3个月可不进

  金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默

  利影响的前提下,基金管理人在履行适当程序后,可对上述基金收益分配原则进

  五、收益分配方案的确定、公告与实施鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  资者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登

  记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方

  金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从

  基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使

  金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前5个工作日内从

  基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付

  规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人根据基金管理人指令并

  应待侧袋账户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管

  缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计

  换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

  《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息

  大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

  法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、

  息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网

  站(以下简称“指定网站”,包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监

  会基金电子披露网站)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约

  信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文

  金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资

  说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

  基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、披露与

  的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书和基金产品资料概要,

  并登载在指定网站上,其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或

  营业网点;基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理

  将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在

  指定报刊上,将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金

  合同和基金托管协议登载在指定网站上,其中基金产品资料概要还应当登载在基鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  金销售机构网站或营业网点;基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协

  的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额

  额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金

  年度报告登载于指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金

  年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务

  报告,将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊

  《基金合同》生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形,

  为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的

  其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内

  事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;

  10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十,基金管理人、

  基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之

  11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁;鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管

  21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;

  23、《基金合同》生效后,本基金连续三十个工作日、四十个工作日、四十五

  息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,以及可能损害基金

  份额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,

  基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定

  和招募说明书的规定进行信息披露,详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。

  敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未

  披露内容与格式准则等法规的规定;特定基金信息披露事项和特殊基金品种的信

  对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基

  金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露

  规定之日起,按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的

  者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

  金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

  国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金财产

  4、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  的风险,本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动,市场风险主

  化对货币市场产生一定影响,从而导致投资对象价格波动,影响基金收益而产生

  与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  进行兑付的风险,另外,信用风险也包括证券交易对手方发生交易违约或者基金

  益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上,例如资产配置、类属

  的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应付赎回支

  付所引致的风险。以下为基金管理人对本基金出现流动性风险时所采取的相关措

  券、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。其

  标的资产大多为标准化金融工具,一般情况下都具有良好的流动性,同时本基金

  主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%,其比例设

  置符合《流动性风险管理规定》。因此,本基金拟投资市场、行业及资产的流动

  较大波动时,本基金可依据本招募说明书第八部分第十条约定,可以采取部分延

  期赎回、暂停赎回或对赎回申请比例过高的单个基金份额持有人延期办理部分赎

  依照法律法规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申

  请等进行适度调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施,本

  基金份额的申购与赎回”的“十、巨额赎回的情形及处理方式”。该情形下,投

  资人可能无法如期获得基金赎回份额,一方面可能会对投资人自身流动性造成一

  定影响,另一方面也将损失延迟款项部分的再投资收益。而实施延期办理巨额赎

  回申请时,则被延期办理赎回部分的投资人将承担由于市场波动而造成的基金净

  形”。若实施暂停接受赎回申请,投资者一方面将承担自身流动性风险,同时也

  “七、暂停估值的情形”,若实施暂停基金估值,基金管理人会采取延缓支付赎

  当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

  金份额净值,并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定

  性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资

  管理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事

  务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金

  份额持有人大会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在

  份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的,该申购、赎回或转换申

  并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项,具体事项届时将由基金管理人在相

  商确认后,基金管理人应当暂停基金估值,并暂停接受基金申购赎回申请或延缓

  申请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请,视为投资者对侧袋

  用原基金代码,侧袋账户使用独立的基金代码。侧袋账户份额的名称以“基金简

  称+侧袋标识S+侧袋账户建立日期”格式设定,同时主袋账户份额的名称增加大

  写字母M标识作为后缀。基金所有侧袋账户注销后,将取消主袋账户份额名称鑫元乾利债券型证券投资基金-招募说明书

  账户资产为基准。基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的

  袋账户和侧袋账户的资产进行分割,与特定资产可明确对应的资产类科目余额、

  除应交税费外的负债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管理人应将特定资产作

  如果本基金同时存在多个侧袋账户,不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋账户的

  区间,该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格,不作为基金管理人

  户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。侧袋机制实施期间,

  若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现,基金管理人在每次处置变现后均将按

  置变现等方式,及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资产是

  否全部完成变现,基金管理人都将及时向侧袋账户份额持有人支付已变现部分对

  部分,如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的,或将来法

  响的前提下,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大

  会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定

  或基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基

  成立清算小。

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